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住民税はどのくらい支払うの?扶養から外れる時の負担

      2017/02/07

住民税はどのくらい支払うの?扶養から外れる時の負担

親の扶養に入りながらアルバイトをしている人や、ご主人の扶養に入りながらパートをしている人へ。

もし扶養から外れると住民税はどのくらい支払うのか、気になりますよね。

今回はそんな扶養について詳しく調べてみました!

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Q.扶養から外れると住民税がかかりますか?

扶養についての質問です。現在19歳で(今年で二十歳)大学には行っておらずアルバイトをしているのですが、扶養を外れる場合 103万と130万の壁があるというのを見ました。

130万を越える場合160万ぐらいを目指さなきゃいけないというのは理解できたのですが、103万以上129万以内の場合は親にどれぐらいの負担、または自分の年収からどれぐらい引かれるのでしょうか?

よろしくお願いいたします。

引用元-扶養についての質問です。現在19歳で(今年で二十歳)大学には行っておらずアルバ… – Yahoo!知恵袋

扶養から外れる金額と住民税

扶養には、所得税の扶養と社会保険(健康保険・年金の3号被保険者)の2種類があります。

所得税(103万円の壁)
所得税では 、1月から12月までの1年間の給与収入が103万円以下であれば扶養(扶養親族又は控除対象配偶者)になれます。

なお、年収が103万円を超えると扶養にはなれませんが、103万円から141万円の間であれば、収入に応じて最高38万円の配偶者特別控除が適用されます。

所得税の扶養から外れると、夫が配偶者控除38万円が適用されませんから、所得税率が10%(夫の収入ではなく課税所得が330万円以下の場合)として38000円ん、定率減税が10%として34200円の増税で、住民税も16000円ほど増税となります。

配偶者特別控除が適用されると、増税額は減ります。

又、夫が会社から家族手当を支給されている場合は、妻が所得税の扶養であることが条件となっている場合があります。

その場合は、扶養から外れると家族手当の支給が停止される場合がありますから、会社の規定を確認しましょう。

社会保険(130万円の壁)
社会保険(健康保険・年金の3号被保険者)の扶養になれるのは、過去の収入実績ではなく、今後12ケ月間の収入見込額が130万円(月額で約108千円)以下の場合に、社会保険の扶養(被扶養者)になれます。

引用元-扶養から外れる場合の負担増 – その他(税金) 解決済 | 教えて!goo

親の扶養から外れると住民税はどうなる?

扶養から外れるとどうなる?

では、実際に親の扶養から外れたらどうなるのでしょうか?

それは、 親の税金負担の増加です。例えばお父さんが扶養者だとしましょう。

お父さんは扶養者がいると「扶養者控除」という税金の控除枠があります。

もしも、あなたに所得があり扶養親族でなくなってしまうと「扶養者控除×税率」分、お父さんは税金負担が増えてしまうことになります。

勤労学生控除などほかの控除はどうなるの?

勘違いされやすいのですが、この税法上の扶養に関しては「基礎控除」「勤労学生控除」などの所得控除は関係ありません。

明確な基準は総所得額が38万円以下ということです。

たとえば、学生自身は勤労学生控除が利用できるのでアルバイトの場合、年間130万円以下までであれば所得税はかかりません。

ただし、総所得は38万円を超えているので両親の扶養からは外れることになります。

まとめ。学生の収入と家庭全体の課税状況

学生(あなた)のバイト代(年収)と家族、あなた自身と扶養者(家族)で見た場合の課税状況です。

こうやってみると、あなたの収入(アルバイト収入)は基本的には103万円までに抑えるのがベストといえるでしょう。

もっとも、100万円とか小さな単位ではなく300万円も400万円も稼げるのであれば話は別ですが、100万円前後の年収というケースでは、親の扶養に入っている学生の場合は103万円以下に抑えるべきです。

引用元-学生アルバイト代103万円の壁と両親の扶養から外れる問題

扶養から外れて稼ぐなら160万円以上を目指す

妻が130万円以上となりますと税金だけではなく、これまで夫で賄っていた健康保険をmomoeさんがご自分で支払う事になります。

住んでいらっしゃる自治体によって異なりますが、私の住んでいる練馬区役所に照会しましたら、この収入が仮に160万円の収入になった時は、年で11~12万円(所得割り+均等割り+介護保険)です。

他に国民年金も130万円を超えると支払う事になる。これが月に一律14,660円、年で175,920円。

160万円を働いて国保+国民年金=29.5万円を支払う事になりますね。

これに103万円を超えていますので、所得税と住民税がかかるという仕組みです。

一方夫の扶養を離れるので、夫の所得税は配偶者控除38万円の控除が消えますから、仮に税率20%とすると8万円ほど所得税が増え、更に翌年住民税が増えるということになります。

(所得税、住民税の詳しい税額計算は税理士に聞いて頂くことになります。)

更に、夫の家族手当がついていれば配偶者分もカットされ・・・・。(やれやれ!!)

そんなこんなで、概算160万円以上と申し上げています。

さてこうしたお金の話をしましたが、働くことは楽しいと言うこともあります。

人間、金ばっかりで生活している訳ではありませんよね。

どちらになされるか、それは貴女の生活ポリシーによります。

引用元-妻のパートと扶養控除 よくある質問Q&A集

お父さんの扶養から外れるとかなり痛い!

お父さんの扶養からはずれると、計子さんはその保険証を返却し、自分で市役所に行って国民健康保険加入の手続きをしなければいけません。

もしくは、アルバイト先での労働時間と労働日数がどちらも正社員の3/4以上なら、アルバイト先が加入している健康保険に加入することになります*8。

なので計子さんが扶養からはずれたからといって住民税・所得税みたいにお父さんの負担が増えるということはないのですが、計子さんがこの先自分で自分の健康保険料を支払うことになるのです。

またアルバイト先の健康保険に加入するのであれば、自動的に厚生年金保険にも加入必須となります。

これがまた高いんです、健保と厚年あわせて給料の1割強ぐらい。
結構、いやかなり痛いですよ。

しかし、この社会保険、ぶっちゃけ自己申告というか、学生であればそこまで厳密にチェックされることはありません*9。

住民税と所得税の方は、年明け、アルバイト先が市区町村に計子さんが今年稼いだ金額を報告する義務があるので逃れられないのですが、社会保険に関してはそういうのがないので、一時的に今年はちょっと超えてしまった、ぐらいのレベルであれば、お父さんの扶養であり続けることができると思います。

引用元-扶養内で働くアルバイトさんへ ?稼ぎすぎたらどうなるの?立ちはだかる4つの壁? – みんなの給与計算教室

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